Alpian est une néo-banque suisse qui propose un service d’investissement guidé appelé Guided by Alpian. Cette solution est un véritable tout-en-un où tous les frais de transactions sont inclus, ce qui offre une simplicité et une transparence uniques. En investissant dans des ETF à travers une gestion d’actifs personnalisée, Contrairement à une plateforme de trading autonome, Alpian offre une approche intégrée qui combine conseils financiers et outils technologiques. Les frais sont fixes à 0,75 % par an sur les actifs sous gestion, offrant une transparence totale.
Guided by Alpian est entièrement intégré à l’application Alpian, ce qui vous permet à la fois de gérer vos investissements et compte multi-devises en CHF, EUR, USD et GBP. Avec un montant minimum d’investissement de 10 000 CHF, cette offre est adaptée aux investisseurs recherchant une gestion structurée et diversifiée. Alpian ne facture ni frais de dépôt ni frais de garde, et les portefeuilles sont construits selon des stratégies alignées sur vos objectifs financiers et votre tolérance au risque.
Dans cet article, nous avons répertorié les ETF proposés par Guided by Alpian afin de vous aider à identifier ceux qui correspondent le mieux à votre stratégie d’investissement. Chaque ETF est relié à TradingView pour un accès rapide aux analyses détaillées, et le TER (Total Expense Ratio) est indiqué pour vous permettre d’évaluer les coûts en toute transparence.
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Pour une revue détaillée des fonctionnalités d’investissement de Alpian, de la convivialité de la plateforme et des avantages globaux d’investir avec Alpian, consultez notre avis sur Investir avec Alpian (8.5/10).
Liste des ETF Guided by Alpian en Novembre 2024
Guided by Alpian propose une large gamme d’ETF, vous permettant de diversifier votre portefeuille à travers différents marchés, régions et secteurs. Ces ETF vous permettent de construire un portefeuille équilibré axé sur la croissance, les dividendes ou les investissements durables, répondant à vos objectifs financiers spécifiques. Les catégories clés incluent :
- Énergie propre : Investissez dans des ETF axés sur des entreprises innovantes dans le domaine des énergies renouvelables et des solutions énergétiques durables.
- Matières premières : Accédez à des ETF spécialisés dans des actifs physiques essentiels tels que l’or et l’argent, offrant diversification et protection contre l’inflation.
- Marchés émergents : Profitez des opportunités de croissance dans les économies en développement grâce à une sélection rigoureuse d’ETF.
- Actions mondiales : Construisez un portefeuille diversifié avec des ETF couvrant des entreprises internationales issues de divers secteurs et zones géographiques clés.
- Technologie : Investissez dans des ETF centrés sur des entreprises technologiques innovantes, notamment celles cotées sur le Nasdaq.
- Large Capitalisations US : Accédez à des ETF investissant dans les plus grandes entreprises américaines, représentant les leaders du marché.
Voici la liste complète des ETF Guided by Alpian dans lesquels vous pouvez investir :
Désignation Alpian | ETF | Symbole | ISIN | TER | |
|---|---|---|---|---|---|
 | Bitcoin Core ETP | ABTC | CH0454664001 | 1.49% | |
| Crypto Basket ETP | HODL | CH0445689208 | 2.50% | |
| Solana Staking ETP | ASOL | CH1114873776 | 2.50% | |
 | MSCI World | LCWD | LU1781541179 | 0.12% | |
 | Global Decarbonisation Enablers | CLMA | IE00BNC1F287 | 0.65% | |
 | Global Corporate Bond | CORC | IE00BK0TB144 | 0.25% | |
| Development Bank Bonds | DDBB | IE00BKRWN659 | 0.15% | |
| ESG Euro Corporate Bond | SUOC | IE00BMDBMP28 | 0.17% | |
| Euro Corporate Bond | IECH | IE00BK6NC407 | 0.25% | |
| CHF Corporate Bond | CHCORP | CH0226976816 | 0.15% | |
| MSCI Europe | IMEA | IE00B4K48X80 | 0.12% | |
| Global Aggregate Corporate | CORP | IE00B7J7TB45 | 0.20% | |
| Physical Gold | CSGLDC | CH0104136285 | 0.22% | |
| JP Morgan USD Emerging Market Bond | EMCH | IE00BGQ0J979 | 0.50% | |
| MSCI EMU 100% Hedged TBC | EMUC | IE00BWK1SP74 | 0.38% | |
| MSCI India CHF-H | NDIA | IE00BZCQB185 | 0.65% | |
| MSCI Japan | IJPC | IE00B8J37J31 | 0.64% | |
| MSCI World CHF-H | IWDC | IE00B8BVCK12 | 0.55% | |
| Swiss Domestic Government Bond 0-3yr | CSBGC3 | CH0102530786 | 0.15% | |
| Swiss Domestic Government Bond 3-7yr | CSBGC7 | CH0016999846 | 0.15% | |
 | Clean Energy | RENW | IE00BK5BCH80 | 0.49% | |
| ESG Emerging Markets Corporate Bond | EMHC | IE0007EH5UK6 | 0.38% | |
| Green Bond | KLMF | LU1563455713 | 0.30% | |
 | Environmental Impact | ENVR | IE00BLRPRR04 | 0.55% | |
 | MSCI Switzerland Socially Responsible | CHSRIA | CH0492935355 | 0.28% | |
| ESG Swiss Bond Index Corporate | CBESG | CH0118923876 | 0.15% | |
| MSCI USA | USCHWH | IE00BD4TYL27 | 0.10% | |
| US Liquid Corporates CHF-H | CBUSS | LU1048317538 | 0.16% | |
| Bloomberg Commodity | BCCMS | IE00BYYLVK39 | 0.34% | |
| ESG J.P. Morgan Global Government Liquid Bond | ESGGBS | LU1974694397 | 0.18% | |
| MSCI Switzerland 20/35 | SW2CHB | LU0977261329 | 0.20% | |
| Global Gender Equality | GENDES | IE00BDR5H412 | 0.50% | |
| Bloomberg TIPS | TIP1S | LU1459802168 | 0.13% | |
| MSCI EMU Socially Responsible | USSRIC | IE00BJXT3L85 | 0.22% | |
| MSCI USA Socially Responsible | USSRIC | IE00BJXT3L85 | 0.22% | |
 | Morningstar US Sust WidMoat | MOAT | IE00BQQP9H09 | 0.49% | |
 | FTSE All-World | VWCE | IE00BK5BQT80 | 0.24% | |
| FTSE Developed Asia Pacific ex Japan | VAPU | IE00BK5BQZ41 | 0.15% | |
 | Artificial Intelligence | WTAI | IE00BDVPNG13 | 0.40% | |
 | Inflation-Linked Bond | XG7G | LU0641007421 | 0.25% | |
| Global Government Bond | X03H | LU0641006613 | 0.25% | |
| Emerging Markets | XMME | IE00BTJRMP35 | 0.18% | |
| MSCI USA | XD9U | IE00BJ0KDR00 | 0.07% | |
| World Energy | XDW0 | IE00BM67HM91 | 0.25% | |
| MSCI World Financials | XDWF | IE00BM67HL84 | 0.30% | |
| MSCI World Health Care | XDWH | IE00BM67HK77 | 0.25% | |
| MSCI World Information Tech | XDWT | IE00BM67HT60 | 0.25% |
Note : pour une liste à jour des ETF Guided by Alpian, nous vous invitons à vérifier directement dans l’application Alpian. Alpian peut décider d’ajouter ou de supprimer certains ETF à tout moment.
Pourquoi choisir Guided by Alpian pour vos investir ?
Guided by Alpian se distingue par son approche personnalisée, ses frais transparents et une sélection ciblée d’ETF adaptée aux investisseurs souhaitant une gestion structurée et diversifiée.
- Frais Transparent : Avec une commission annuelle de 0,75 % sur les actifs sous gestion, Guided by Alpian offre une structure de coûts simple, sans frais supplémentaires pour les transactions, dépôts ou retraits.
- Sélection Ciblée d’ETF : Alpian propose une gamme sélectionnée d’ETF couvrant des thèmes variés tels que la durabilité, les marchés émergents et les large capitalisations. Chaque ETF est soigneusement choisi pour optimiser la diversification et répondre à différents profils de risque.
- Accompagnement Personnalisé : Grâce à l’intégration d’experts financiers, vous bénéficiez de conseils sur mesure pour aligner vos investissements avec vos objectifs spécifiques.
- Plateforme Intuitive : L’application Alpian combine simplicité d’utilisation et outils avancés, facilitant la gestion de vos investissements et de vos comptes multidevises (CHF, EUR, USD, GBP).
Avec environ 45 ETF, Guided by Alpian propose une sélection compétitive par rapport à Neon Invest et Yuh, qui offrent respectivement environ 70 ETF et 50 ETF. Les ETF sélectionnés par Alpian se concentrent sur des thèmes tels que la durabilité, les marchés émergents et les grandes capitalisations, permettant de construire un portefeuille personnalisé aligné avec vos objectifs financiers et votre profil de risque.
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Les meilleurs ETF disponibles sur Guided by Alpian
Voici les ETF proposés par Guided by Alpian ayant enregistré les meilleures performances sur les 12 derniers mois (au moment de la publication).
Il est important de rappeler que les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs. Les ETF liés aux cryptomonnaies, en particulier, présentent un niveau de risque élevé en raison de la forte volatilité de ce marché.
1. 21Shares Solana Staking ETP
Principales participations : Solana (crypto-monnaie).
ISIN : CH1114873776 | TradingView | JustETF
Focus : Exposition directe à la blockchain Solana avec staking intégré.
Performance sur un an : 223.52%
À considérer : Cet ETF convient aux investisseurs recherchant des rendements potentiellement élevés dans l’écosystème des cryptomonnaies, mais implique une volatilité importante.
2. 21Shares Bitcoin ETP
Principales participations : Bitcoin.
ISIN : CH0454664001 | TradingView | JustETF
Focus : Investissement direct dans Bitcoin.
Performance sur un an : 133.02%
À considérer : Ce produit simplifie l’accès au Bitcoin pour ceux qui souhaitent investir sans gérer directement de portefeuille numérique, tout en supportant le risque élevé associé.
3. Xtrackers MSCI USA
Principales participations : Apple, Microsoft, NVIDIA.
ISIN : IE00BJ0KDR00 | TradingView | JustETF
Focus : Les plus grandes entreprises américaines, avec une diversification sectorielle.
Performance sur un an : 33.10%
À considérer : Cet ETF offre une large exposition au marché américain et constitue une base solide pour un portefeuille diversifié.
4. Xtrackers MSCI World IT ETF
Principales participations : Apple, Microsoft, NVIDIA.
ISIN : IE00BM67HT60 | TradingView | JustETF
Focus : Investissements dans les technologies de l’information au niveau mondial.
Performance sur un an : 38.15%
À considérer : Cet ETF est adapté aux investisseurs souhaitant profiter de la croissance continue des entreprises technologiques mondiales.
5. Xtrackers MSCI World Financials ETF
Principales participations : Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa.
ISIN : IE00BM67HL84 | TradingView | JustETF
Focus : Entreprises financières au niveau mondial.
Performance sur un an : 43.60%
À considérer : Cet ETF cible les principaux acteurs financiers, une option pour ceux qui souhaitent renforcer leur exposition à ce secteur.
6. Vanguard FTSE All-World ETF USD Acc
Principales participations : Apple, Microsoft, Amazon.
ISIN : IE00BK5BQT80 | TradingView | JustETF
Focus : Diversification mondiale couvrant les marchés développés et émergents.
Performance sur un an : 28.33%
À considérer : Sa diversification en fait une solution simple pour obtenir une exposition équilibrée à l’échelle mondiale.
7. UBS ETF MSCI USA H CHF A acc
Principales participations : Apple, Microsoft, NVIDIA.
ISIN : IE00BD4TYL27 | TradingView | JustETF
Focus : Investissements dans les grandes entreprises américaines, avec couverture en CHF.
Performance sur un an : 27.05%
À considérer : La couverture en CHF réduit les risques de change pour les investisseurs suisses souhaitant investir sur le marché américain.
Quels ETF choisir avec Guided by Alpian ?
Avec Guided by Alpian, les ETF sont automatiquement sélectionnés en fonction de votre profil d’investisseur, sans que vous ayez à choisir manuellement. Cette approche repose sur une analyse de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque, garantissant un portefeuille aligné avec vos besoins.
Contrairement à Managed by Alpian, vous pouvez personnaliser votre portefeuille en parcourant la liste des ETF proposés par Alpian et ajouter ceux qui vous intéressent. Cela vous offre la flexibilité d’intégrer des thématiques ou des actifs spécifiques qui correspondent davantage à vos préférences personnelles.
Les ETF proposés couvrent un large éventail de secteurs et de thématiques, notamment :
- Technologies innovantes : Des options comme l’ETF Xtrackers AI & Big Data mettent l’accent sur l’intelligence artificielle et les données massives.
- Durabilité et ESG : Des fonds comme le UBS MSCI World Socially Responsible ETF investissent dans des entreprises respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
- Secteurs spécifiques : Par exemple, l’ETF iShares MSCI World Health Care pour le secteur de la santé, ou des solutions axées sur les énergies renouvelables.
Dans mon article Guided by Alpian après 9 Mois : 7,76 % de Performance, je détaille comment j’ai intégré un ETF Bitcoin à mon portefeuille et analyse les résultats obtenus. Cet exemple illustre que, bien qu’automatisé, Guided by Alpian offre une réelle flexibilité pour adapter et gérer votre patrimoine selon vos préférences.
Dernières réflexions
Avec sa sélection d’environ 45 ETF, Guided by Alpian adopte une approche différente de Neon Invest et Yuh qui proposent une gestion autonome et permettent de choisir parmi une plus large gamme d’ETF et d’actions. Guided by Alpian combine une sélection automatisée adaptée au profil de l’investisseur avec la possibilité d’ajouter des ETF spécifiques.
Cette flexibilité permet d’ajuster le portefeuille sans renoncer à une gestion structurée. Les ETF proposés couvrent des secteurs variés, notamment la technologie, la santé, les marchés émergents, ou encore les énergies renouvelables. Cela permet aux investisseurs de construire un portefeuille aligné sur leurs objectifs tout en diversifiant les risques.
Guided by Alpian s’adresse avant tout à ceux qui recherchent une gestion pilotée, mais souhaitent conserver un certain contrôle sur leurs investissements grâce à une sélection claire et précise des ETF disponibles.
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Questions Fréquemment Posées (FAQ) sur les ETF Guided by Alpian
✅ Puis-je utiliser un code promo Alpian ?
Oui, Alpian propose des codes promo qui permettent de bénéficier d’avantages tels que des crédits de bienvenue ou des bonus liés aux investissements. Ces codes peuvent être saisis directement dans l’application, lors de l’inscription.
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✅ Comment fonctionne la gestion d'investissements avec Alpian ?
Alpian offre une gestion personnalisée de vos investissements, basée sur vos objectifs financiers et votre profil de risque. L’équipe se charge de la diversification et de l’optimisation continue de votre portefeuille.
✅ Mon investissement avec Alpian est-il sûr ?
Oui, Alpian applique des normes de sécurité élevées, en collaboration avec des partenaires réputés et sous la réglementation de la FINMA. Vos actifs sont conservés de manière séparée, garantissant leur protection.
✅ Quels types de produits d'investissement Alpian propose-t-elle ?
Alpian se spécialise dans les ETF (Exchange Traded Funds), offrant une gamme diversifiée de fonds indiciels adaptés à différents objectifs financiers et profils de risque.
✅ Y a-t-il un montant minimum d'investissement avec Alpian ?
Oui, le montant minimum requis pour investir avec Guided by Alpian est de 10’000 CHF.
✅ Quels sont les frais de gestion chez Alpian ?
Les frais de gestion annuels chez Alpian sont de 0,75% de la valeur totale de votre portefeuille. Ces frais incluent la gestion active, l’accès à des conseillers financiers, et l’utilisation de l’application. Les frais d’ETF (TER) et les taxes, comme le droit de timbre suisse, sont additionnels.
✅ Quels sont les avantages de l’investissement dans des ETF avec Alpian ?
Les ETF permettent une diversification efficace et une exposition à des secteurs variés ou à des indices globaux, offrant une gestion des risques et des opportunités de rendement.
✅ Puis-je ajuster ou arrêter mes investissements avec Alpian ?
Oui, Guided by Alpian offre une flexibilité totale, permettant d’ajuster ou d’interrompre vos investissements selon vos besoins.
✅ Quelles sont les implications fiscales d'investir avec Alpian ?
Les implications fiscales dépendent des lois en vigueur dans votre pays de résidence. Il est conseillé de consulter un expert fiscal pour des informations précises.
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Sources :
